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洛阳警方破获骗取贷款案涉案金额达1200万元
2018-02-13 16:13 | 来源:添运娱乐平台网址 | 作者:任双波

    
 
    虚构事实、伪造资料、骗取银行贷款1200万元,转入个人账户消费。日前,洛阳警方经过缜密侦查,破获一起涉嫌骗取贷款案,犯罪嫌疑人卢某已被依法逮捕。
  
  一公司贷1200万元逾期不还
  贷款资料涉嫌造假
  
    2017年6月,洛阳某银行西工网点负责人到洛阳市公安局报警,反映一公司自2014年在其行贷款1200万元,先后以资金困难为由续贷,但期满之后仍拒不归还。
  民警根据银行举证的材料调查得知,这家公司位于西工区王城大道附近某广场,注册资本300万元人民币,法定代表人为卢某,其以公司周转资金需要购买原材料为由申请贷款1200万元。申请贷款时,卢某等人提供了向洛阳某商贸公司购买原材料钾钠铵的合同,以及公司的税务登记证、排污登记证、电费缴纳凭证等贷款资料。
  2015年,贷款期满前,该公司以生产经营困难为由,向银行申请展期11个月。不过,此次期满后仍无法归还本息,该公司又与银行签订合同续贷一年。然而2017年3月贷款到期后,银行工作人员催收时该公司拒不还款。
  办案人员进一步调查取证发现,该公司提交的贷款资料均涉嫌伪造,诸如税务登记凭证,税务登记部门无法查询到该公司信息。而环保部门回应,该公司出具的环评资料是假的,落款日期与字体及填写格式都不对。2017年7月25日,洛阳警方对该案立案侦查。
  
  千万贷款进了个人账户
  担保人涉嫌诈骗已进监狱
  
    贷款公司法人代表卢某不照面,那1200万元的贷款资金流向何方?警方调取账户资料查询发现,该公司申请贷款后,银行方面在当年的2月,分两次向洛阳某商贸有限公司受托支付共计1200万元。但这笔巨款在该商贸公司的账户上不到一天,就直接转入贷款公司的个人账户。随后,这1200万元通过多个POS机消费支出,随后这些资金又进进出出聚拢在一个银行账户上。
  民警调查时发现,犯罪嫌疑人曾拿出100万元购置豪车,但他们却持续拒还本息,所在公司已给银行方面造成1430余万元的巨额损失。很显然,他们的行为已经不单单是普通的申请贷款。
  为了进一步取证,民警寻找此次贷款的担保单位法定代表人远某,意外的是,远某因将租来的车辆卖掉涉嫌诈骗已被判刑,这样一来,担保单位也已无还款能力。
  
  公司法人换手机号码躲避抓捕
  最终难逃法网
  
    警方认为,卢某等人虚构购买原材料钾钠铵的事实,利用虚假的购货合同,伪造的税务登记证、排污许可证、电费缴纳凭证等资料骗取银行贷款,数额巨大,其行为涉嫌骗取贷款罪。
  办案期间,民警多次传唤卢某等人,但对方以这只是借款为由拒绝接受调查。其中,卢某还新办了电话卡来躲避警方的追逃。2017年11月29日,犯罪嫌疑人卢某在伊川县文化南路上被抓。
    目前,该案正在进一步审理中。